2021年12月28日，GAAS全球資產(chǎn)配置峰會與惠裕全球家族智庫（FOTT）攜手主辦的“遇見CIO•2021家族辦公室首席投資官年度論壇”圓滿落幕。在當天的日程中，包括e代理創(chuàng)始人兼CEO、Anlan Capital創(chuàng)始合伙人何文迪，惠裕全球家族智庫（FOTT）創(chuàng)始人、《家族辦公室》雜志創(chuàng)始人范曉曼，著名經(jīng)濟學(xué)家、倫敦政治經(jīng)濟學(xué)院終身經(jīng)濟學(xué)教授金刻羽，方圓基金董事長、瑞銀前中國首席策略師鄧體順，中歐國際工商管理學(xué)院財富管理中心教授芮萌，攜程前CFO＆CSO、百度資本前管理合伙人、新希望集團前首席投資官武文潔等行業(yè)領(lǐng)軍級重磅嘉賓共同出席峰會，通過高水平的思想碰撞與觀點交鋒，分享真知灼見，以對話推動共識，以共識推動合作，呈現(xiàn)一場推進財富管理行業(yè)加速進化、構(gòu)建家族辦公室新生態(tài)的國際化論壇。

單一家族辦公室最該

建立的資產(chǎn)配置文化

家族資本對于投資的敏感性和期限的長度，本應(yīng)更從容地做好資產(chǎn)配置，但因中國家族企業(yè)的財富積累還沒經(jīng)過幾代的磨煉，新錢思維更強，在財富管理上沒有被真正的資產(chǎn)配置文化熏陶過，而今天我們該正視這一點，用家族長線思維來考慮資產(chǎn)配置。

e代理創(chuàng)始人兼CEO 何文迪先生在峰會上表示，從文化角度來看，家族辦公室在海外經(jīng)過了上百年的發(fā)展，已經(jīng)形成了非常成熟的業(yè)態(tài)。在歐美地區(qū)，家辦已成為很多超富人群的選擇。相比海外的家辦，國內(nèi)家辦的起步時間較晚，對于大眾來說是個新鮮的“舶來品”。在這樣情況下，每個物種在不同的土壤下都孕育了不同的文化和精神。而在隨后的海外連線環(huán)節(jié)，著名經(jīng)濟學(xué)家、倫敦政治經(jīng)濟學(xué)院終身教授、中國金融科技監(jiān)管委員會大中華區(qū)顧問金刻羽就當下的宏觀經(jīng)濟走勢、人民幣波動以及家族財富管理等熱門話題闡述了自己的觀點。

全球經(jīng)濟變局下的

家族資產(chǎn)配置策略

全球經(jīng)濟復(fù)蘇下，哪些資產(chǎn)將迎來投資機會?面對日益清晰的監(jiān)管路線，投資者又該如何選擇投資產(chǎn)品與平臺?針對這些投資者迫切想了解的問題，e代理創(chuàng)始人兼CEO 何文迪誠邀方圓基金董事長、瑞銀前中國區(qū)首席策略師鄧體順進行了以“全球經(jīng)濟變局下的家族資產(chǎn)配置策略”為主題的巔峰對話。

鄧體順表示，2022年大家更多的還是關(guān)注中美經(jīng)濟和相關(guān)政策。他預(yù)測明年美國經(jīng)濟增長會放緩，明年美股資產(chǎn)可能不錯，但在股市暴漲且順風(fēng)變成逆風(fēng)的情況下，波動性會增加，美國這邊更多的是觀望等待大幅的市場波動，中國這邊如果把貧富差距的問題處理好，對中國總體資產(chǎn)是一件好事。

至于2022年大類資產(chǎn)配置策略， 何文迪與鄧體順都認可以下這個投資順序：股票（包括中概股）＞房子＞黃金＞中資美元債＞比特幣。鄧體順表示，過去中概股平均收益在年化9%左右，不算分紅2%多一點，過去十幾年美國公司的股票回報率也就這么一個數(shù)。雖然股市方面是“中國熊全球牛”，但大家對中概股可能忽略了一點，就是人民幣是升值的，而且未來人民幣會繼續(xù)走強 （源于中國企業(yè)的全球競爭力、市場紅利、中國出口份額還會擴大），這也是收益來源很重要的一部分。

中國家族辦公室CIO們的

“焦慮”與“探索”

在年度論壇上，《家族辦公室》雜志總編、惠裕全球家族智庫創(chuàng)始人范曉曼女士作為主辦方致辭。

她表示，家族首席投資官（CIO）是家族辦公室最核心成員之一,肩負家族財富保值增值的重任，CIO的標準也因為每個家族的目標、投資規(guī)模、復(fù)雜程度不同都有很大差異。今天舉辦這個論壇，初衷就是討論中國家族辦公室CIO投資內(nèi)涵，打通家辦CIO和優(yōu)質(zhì)外包投資官（OCIO）、服務(wù)商、行業(yè)政策制定者之間的對話，提供一個坐而論道的良機，并通過大家的交流和碰撞，發(fā)現(xiàn)家辦行業(yè)發(fā)展的張力，提供家族服務(wù)群體互相合作，攜手壯大的可能性。

范曉曼女士介紹說，惠裕全球家族智庫作為有腔調(diào)的行業(yè)敦促者，和最了解本土FO行業(yè)的觀察者，目前正全力打造“媒體+數(shù)字化平臺+OCOO服務(wù)”平臺，其中媒體是基礎(chǔ)，構(gòu)筑流量入口；數(shù)字化平臺依托全維度的活數(shù)據(jù)進行標準化生產(chǎn)，打造一站式家辦服務(wù)數(shù)字化平臺；OCOO（外包首席運營官）服務(wù)則依托網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)優(yōu)勢，幫助家族甄別、推薦外部服務(wù)商，打造家族外部COO生態(tài)。與此同時，惠裕也將打造全面數(shù)字化的媒體矩陣，為家辦行業(yè)提供媒體服務(wù)。

共同富裕下家族追逐的向善力量

中歐國際工商學(xué)院財富管理研究中心主任芮萌教授在論壇上發(fā)表演講時指出，從十九屆五中全會以來中國發(fā)展的中長期邏輯發(fā)生了5種變化，可概括為：1、從追求經(jīng)濟增長的速度到追求發(fā)展的高質(zhì)量，也就是安全；2、從追求效率過渡到追求公平；3、從鼓勵先富到今天的共同富裕；4、從強調(diào)保護資本到強調(diào)保護勞動者利益；5、更加依靠消費升級和、科技、高端制造來提升經(jīng)濟增長質(zhì)量，降低對投資和房地產(chǎn)的依賴。這“五個風(fēng)向標”的轉(zhuǎn)變最主要就是從效率到公平的轉(zhuǎn)移，正確解決效率與公平的關(guān)系，這是中央提出“共同富裕”背后的邏輯所在。

芮萌教授表示，共同富裕就是靠三次分配，其中一次分配它的原則是效率，二次分配它的原則是公平，而三次分配強調(diào)的是價值觀與自愿，它只是一個補充，要真正解決公平問題是第一和第二分配。

而自愿的原則就是慈善和公益，慈善是一個家族傳承的密碼，把慈善和家族企業(yè)聯(lián)系起來是非常好的傳承工具，可實現(xiàn)家族的傳承。我們看到長期堅持性系統(tǒng)性的慈善投入，體現(xiàn)出慈善家族的社會責任，回饋社會為家族贏得尊重和認可，從而獲得社會的歸屬感。今天有一個專門的學(xué)術(shù)詞叫“社會資本”，只有社會資本才能幫助這個家族基業(yè)常青。

GAAS全球資產(chǎn)配置峰會與惠裕全球家族智庫（FOTT）攜手主辦的“遇見CIO•2021家族辦公室首席投資官年度論壇”正式圓滿落幕。作為主辦方之一，我們希望、同時也堅信，本屆峰會的成功舉辦，會向整個財富管理行業(yè)傳遞更多的正能量，進而給用戶、給社會帶去更多的價值。過去這一年，時間見證了我們的穩(wěn)健之道與定力之勢；未來，時間仍將見證e代理對客戶、對行業(yè)、對社會的初心，我們將以更優(yōu)秀的資產(chǎn)配置和財富管理服務(wù)證明我們不負所托的初心和專業(yè)穩(wěn)健的實力。

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