3月25日,交通銀行召開2021年度業(yè)績發(fā)布會(huì),交通銀行行長劉珺、業(yè)務(wù)總監(jiān)(同業(yè)與市場業(yè)務(wù))涂宏等就全年經(jīng)營業(yè)績情況、戰(zhàn)略實(shí)施、業(yè)務(wù)發(fā)展策略等方面與投資者展開交流。
談及股債市場調(diào)整對理財(cái)業(yè)務(wù)的影響,交通銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)(同業(yè)與市場業(yè)務(wù))涂宏表示,今年以來,由于俄烏沖突、美聯(lián)儲(chǔ)加息預(yù)期,新冠疫情等多重因素交織,以及國內(nèi)經(jīng)濟(jì)金融形勢變化,股債市場出現(xiàn)短期調(diào)整,特別是股票市場跌幅明顯。
在這種極端市場行情下,市場參與者都難以獨(dú)善其身,交銀理財(cái)產(chǎn)品也出現(xiàn)一定回撤。從底層資產(chǎn)來看,交銀理財(cái)絕大多數(shù)產(chǎn)品投向債券市場,權(quán)益市場配置比例較低。
“短期收益雖然受到市場影響,但長期來看,能夠等待市場平穩(wěn)后迎來反轉(zhuǎn)”涂宏稱,針對股債市場大幅調(diào)整情況,交通銀行也針對性開展產(chǎn)品結(jié)構(gòu)調(diào)整,增加低波動(dòng)資產(chǎn)占比,均衡配置不同的行業(yè),穩(wěn)定產(chǎn)品凈值。
在涂宏看來,在經(jīng)濟(jì)基本面向好的大背景下,隨著一系列政策措施發(fā)力,相信短期股債市場同步下跌的悲觀情緒將逐步釋放。
在這種情況下,交銀理財(cái)規(guī)模增長目標(biāo)定為不低于10%,主要包括四大措施:
一是加強(qiáng)客戶服務(wù)體系建設(shè),優(yōu)化各類線上平臺功能,做好交銀理財(cái)門戶網(wǎng)站、微信公眾號等線上平臺運(yùn)行維護(hù),建立客戶服務(wù)團(tuán)隊(duì),為投資者提供陪伴式服務(wù)。
二是加強(qiáng)產(chǎn)品精細(xì)化管理,持續(xù)完善產(chǎn)品貨架,在產(chǎn)品策略和產(chǎn)品特色方面持續(xù)創(chuàng)新,推落實(shí)國家戰(zhàn)略的產(chǎn)品,比如養(yǎng)老理財(cái),加大產(chǎn)品研發(fā)力度。
三是提升投資管理能力,加強(qiáng)投研能力建設(shè),完善大類資產(chǎn)配置體系,形成戰(zhàn)略資產(chǎn)配置到戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置、大類資產(chǎn)配置到具體投資標(biāo)的配置的有效連接機(jī)制,優(yōu)化高波動(dòng)資產(chǎn)與穩(wěn)健收益資產(chǎn)的配置比例。
四是加大渠道建設(shè),今年將繼續(xù)建設(shè)開放多遠(yuǎn)全渠道體系,深入拓展同業(yè)理財(cái)代銷渠道。