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近日，江蘇證監(jiān)局官網(wǎng)披露《江蘇證監(jiān)局關(guān)于對江蘇昆山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請行政監(jiān)管措施的決定》。信息顯示，昆山農(nóng)商銀行因制度建設(shè)及執(zhí)行、內(nèi)部控制、系統(tǒng)建設(shè)、考核機(jī)制四方面存在違規(guī)行為，江蘇證監(jiān)局對昆山農(nóng)商銀行采取暫停接受新投資人開立交易賬戶申請六個月的行政監(jiān)管措施。

信息顯示，本次昆山農(nóng)商行被給予行政監(jiān)管措施，涉及四個方面的違規(guī)行為。制度建設(shè)及執(zhí)行方面，未按照審慎經(jīng)營的原則，建立健全并有效執(zhí)行基金銷售業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，完善內(nèi)部責(zé)任追究機(jī)制，確?；痄N售業(yè)務(wù)符合法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。

內(nèi)部控制方面，一是合規(guī)風(fēng)控人員未對基金宣傳推介材料和新銷售產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)方案等進(jìn)行合規(guī)審查并出具合規(guī)審查意見，年度監(jiān)察稽核報告存在缺失的情況。二是未設(shè)立產(chǎn)品準(zhǔn)入委員會或者專門小組，對銷售產(chǎn)品準(zhǔn)入實行集中統(tǒng)一管理。

此外，昆山農(nóng)商行存在系統(tǒng)建設(shè)和考核機(jī)制的問題。包括：未采取有效手段確?；痄N售信息管理平臺的安全和高效運(yùn)行，對于自身原有的基金銷售系統(tǒng)，存在開發(fā)升級不及時的情況；對于基金銷售的考核以考核基金銷量為主，考核維度較為單一，未將基金銷售保有規(guī)模、投資人長期投資收益等納入考核評價指標(biāo)體系。