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2022年11月4日，證監(jiān)會公布《個人養(yǎng)老金投資公開募集證券投資基金業(yè)務(wù)管理暫行規(guī)定》，自公布之日起施行。作為基金行業(yè)未來開展個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)的行動綱領(lǐng)，《規(guī)定》共七章35條。

暫行規(guī)定對參與個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的各類市場機構(gòu)及其展業(yè)行為予以明確規(guī)范。包括明確基金管理人、基金銷售機構(gòu)等機構(gòu)開展個人養(yǎng)老金投資公募基金業(yè)務(wù)的總體原則和基本要求，以及基金行業(yè)平臺職責(zé)定位；明確個人養(yǎng)老金可以投資的基金產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)，并對基金管理人的投資管理和風(fēng)險管理職責(zé)作出規(guī)定；明確基金銷售機構(gòu)的展業(yè)條件，并對基金銷售機構(gòu)信息提示、賬戶服務(wù)、宣傳推介、適當(dāng)性管理、投資者教育等職責(zé)作出規(guī)定。

基金產(chǎn)品方面，在個人養(yǎng)老金制度試行階段，優(yōu)先納入符合條件的養(yǎng)老目標(biāo)基金，后續(xù)及時總結(jié)經(jīng)驗，適時逐步納入適合個人養(yǎng)老金長期投資需求的其他基金。

根據(jù)《暫行規(guī)定》，個人養(yǎng)老金可投公募基金產(chǎn)品包括以下產(chǎn)品類型：一是，最近4個季度末規(guī)模不低于5000萬元或者上一季度末規(guī)模不低于2億元的養(yǎng)老目標(biāo)基金。二是，投資風(fēng)格穩(wěn)定、投資策略清晰、運作合規(guī)穩(wěn)健，且適合個人養(yǎng)老金長期投資的股票基金、混合基金、債券基金、基金中基金和證監(jiān)會規(guī)定的其他基金。

根據(jù)《暫行規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)最近4個季度末股票基金和混合基金保有規(guī)模不低于200億元，其中，個人投資者持有規(guī)模不低于50億元。

此外，個人養(yǎng)老金基金投資顧問的管理規(guī)范由證監(jiān)會另行制定，相關(guān)規(guī)范出臺前，暫不允許開展相關(guān)業(yè)務(wù)。

根據(jù)《暫行規(guī)定》，基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立長周期考核機制，對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)、產(chǎn)品業(yè)績、人員績效的考核周期不得短于5年?；鹪u價機構(gòu)應(yīng)當(dāng)堅持長期評價原則，業(yè)績評價期限不得短于5年，不得使用單一指標(biāo)進(jìn)行排名或者評價，不得進(jìn)行短期收益和規(guī)模排名。

（來源:界面AI）

頭圖來源：圖蟲

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